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포트톨리오 월별 일지

7월 포트폴리오 결산

Lars & Eva Lars & Eva 2021. 7. 31. 13:24
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안녕하세요. 라스입니다.
1달이 지나 7월의 마지막 날이 되었습니다.
7월은 썸머 랠리로 꾸준히 잘 오른 달이었습니다.
그래서 이번달은 투자를 많이 하지 못했습니다.
주가가 오르니 그냥 구경만 했습니다.

그래서 이번에 포트폴리오에 변화를 조금 주었습니다.
돈나무 누나의 Ark invest ETF 5종류의 ETF중 4개를 매도하고 현금화 하였습니다.
ARK ETF 서로 중복된 투자 기업들이 있고해서 하나에만 집중하기로 하였습니다.
대신 Roth IRA(개인은퇴를 M1 소수점 투자 방식으로 옮겨서 기존에 투자하고 있던 DIA, SPY, QQQ, SOXX를 집중적으로 더 투자하기로 하였습니다.
장기 투자에는 ETF 만큼 좋은 것은 없는것 같습니다.

2021년 7월 주식투자 결산일지 입니다.

6월말 포트폴리오
7월 말 현재 포트폴리오(더리치 싸이트에 업데이트가 있었네요)


6월말 총자산 $173,146(1억9천9백,5천만원)

7월말 총자산 $176,611(2억3백5천만원)+ $3,119(3백6십만원 현금)= $179,730(2억7백1천만원)
전월 대비 $6.584(7백5십만원) 의 총자산이 늘었습니다.

아까도 말씀 드렸다시피 이번달은 투자를 많이 하지 않았음에도 불구하고 총 자산이 불어나 있습니다.

수익률은 전월 대비 27.58% -> 27.72%0.14% 올랐습니다.

평가 손익(수익)은 $37,424(만원) -> $38,325(만원)으로 $901(1백만원) 증가 했습니다.

이번달 포트폴리오를 결산하면서 느낀점은 이제 하락장이 오더라도 내가 투자한 원금에는 별로 지장이 없다는 라는 것을 저희의 포트폴리오를 보면서 경험하고 있다는 것입니다.

10년 이상 장기 투자를 하면 원금 손실률이 0%가 된다는 것은 정말 맞는 말인것 같습니다.

배당은 전월 $2,177 -> $2,360으로 $183이 늘었습니다.

8월 배당은 $119로 아쉽지만 가장 적게 받는 달입니다.

저희는 받은 배당을 모두 재투자합니다. 복리효과의 극대화입니다.

8-9월은 늘 주가가 하락한 시기였습니다. 지난 10년 그래프를 확인해 보니 실제로 8-9월 사이에 하락장이 있었습니다.

그래서 7월에 현금화를 조금 해둔 것입니다.

8-9월에 하락장이 오면 바센 세일 시장이 열리니 여러분들도 천천히 준비하시면 좋을 것 같습니다.


저희 부부는 투자 원칙이 있습니다.
매일 투자하는 적립식 투자를 하고 있습니다.
저점을 노리는 마켓 타이밍을 하지 않습니다.
가치 있는 기업에 장기투자하고 있습니다.

저희는 위의 3가지 원칙을 계속해서 지켜 나갈 것입니다.
그래서 10년후 22%의 수익률을 가지고 $2,852,787(30억원)을 가지고 은퇴하는 것의 저희 부부의 목표입니다.
그 이후도 2-30년간 계속해서 투자는 이루어질 것입니다.

40년 투자 계획표 /  은퇴는 앞으로 8-9년이 남았습니다.  

무일푼에서 시작한 저희가 주식 투자를 통하여 조기 은퇴하는 과정을 일지로 남기고 많은 분들이 저희처럼 금융 문맹에서 벗어나 주식 투자를 통하여 경제적 자유를 누리셨으면 하는 마음입니다.

감사합니다.

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