Invest_Mind: 투자의 첫걸음

경제적 자유를 위한 투자의 첫걸음

포트톨리오 월별 일지

2022년 6월 포트폴리오 결산일지

Lars & Eva 2022. 7. 5. 15:18
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2022년 6월 결산일지 입니다.

6월 하락장은 경기침체에 대한 우려가 심해져 더 많은 하락을 보인 시장이었습니다. 그로 인해 오래간만에 코로나때 만큼의 하락을 하였고 50년 만에 큰 하락장이 이루어 졌습니다. 그래서 모든 현금을 이번달에 투자하였고 앞으로 1년간은 401K와 IRA빼고는 투자 할수가 없습니다.
50년 만에 온 큰 하락이니 만큼 기분 좋게 투자한것 같습니다.
2022년 후반기는 조금의 상승을 기대해 보며 다시 플러스 수익률이 되기를 기대해 봅니다.

2022년 5월 지난달 포트폴리오

2022년 6월 포트폴리오

2022년 5월말 총 자산 $279,992(3억 4,747만 72 원)
6월말 총 자산 $259,238(3억 3,706만 1,247.6 원)

전월 대비 $-20,754(2,698만 4,350.8 원)의 총자산이 줄어 들었습니다.
수익률은 전월 대비 6.84% -> -2.81%로 -9.65% 감소 했습니다.
6월 하락장으로 인하여 수익률은 마이너스가 되었고 적립식으로 계속해서 남은 현금을 모두 투자하였습니다.

평가손익(순수익)은 $17,917(2,223만 4,997 원) -> -$7,494(974만 3,698.8 원)으로 -$25,411(3,303만 9,382.2 원)이 줄어 들었습니다.

투자금액은 지난달 $262,075에서 $266,733로 한달간 $4,658(605만 6,331.6 원)을 투자 했습니다.

2022년 5월 지난달 배당 구성


2022년 5월 배당 구성


배당은 전월 3169(393만 2,729 원)> $3,229(419만 8,345.8 원)으로 $60(7만 8,012 원)이 상승 했습니다.
이러한 하락장에는 배당주와 배당이 큰 도움이 됩니다. 주가에 상관 없이 배당을 주기 때문입니다.
7월은 배당이 보통 수준의 달입니다. 하락장에는 배당만한 수익은 없는 것 같습니다.


2022년 7월 배당은 $232(30만 1,646.4 원)의 배당이 들어 옵니다.
저희는 받은 배당을 모두 재투자 합니다. 복리효과의 극대화입니다.

자산 그래프 입니다.
주황색 수익금이 자산으로 내려 가서 역성장을 했습니다. 투자 후 처음으로 마이너스를 기록 했습니다.
앞으로 투자할 시간은 많으니 1년 정도의 하락장을 예상해보고 하락장에 많은 투자금을 적립식으로 넣는 것이 가장 좋은 투자방법인것 같습니다.

원금에서 조금 마이너스가 되기는 했지만 좋은 주식과 기업에 투자했기 때문에 전혀 걱정 하지 않고 있습니다.  
언젠가 주가는 반드시 오를 것이고 더 많은 자산을 불려 줄 것입니다.  


  • 투자 계획에 따른 실제 수익


매년 수익률 22%로 계획한 목표 자산이 목표한 금액보다 초과로 자산이 만들어 지고 있습니다.
매달 주가의 변동성에 상관없이 자산은 계속해서 증가 하고 있습니다.

저희 부부는 투자 원칙이 있습니다.
매일 투자하는 적립식 투자를 하고 있습니다.
저점을 노리는 마켓 타이밍을 하지 않습니다.
가치 있는 기업에 장기투자하고 있습니다.

저희는 위의 3가지 원칙을 계속해서 지켜 나갈 것입니다.
그래서 10년후 연평균22%(배당 2% 포함)의 수익률을 가지고 $2,852,787(30억원)을 가지고 은퇴하는 것의 저희 부부의 목표입니다.
그 이후도 2-30년간 계속해서 투자는 이루어질 것입니다.


무일푼에서 시작한 저희가 주식 투자를 통하여 조기 은퇴하는 과정을 일지로 남기고 많은 분들이 저희처럼 금융 문맹에서 벗어나 주식 투자를 통하여 경제적 자유를 누리 셨으면 하는 마음입니다.