Invest_Mind: 투자의 첫걸음

경제적 자유를 위한 투자의 첫걸음

포트톨리오 월별 일지

2022년 5월 포트폴리오 결산

Lars & Eva 2022. 6. 1. 14:51
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2022년 5월 결산일지 입니다.

5월도 하락장에 이어서 수익률이 -1%까지 떨어졌었습니다. 다행히 2일간 급격한 상승장을 맞아해 줘서 7%가까이 회복 되었습니다.

하락장시기에 투자금을 거의 쏟아 부었습니다. 올해의 투자금을 전부 쏟아 부은것 같습니다. 

자산과 수익률이 많이 떨어졌지만 오히려 즐거운 투자 였습니다. 언제 이렇게 싸게 매수할 수 있을까? 라는 생각에 열심히 부었습니다. 


2022년 4월 지난달 포트폴리오

 

2022년 5월 포트폴리오

2022년 4월말 총 자산 $262,450(3억 3,147만 4,350 원)
5월말 총 자산 $279,992(3억 4,747만 72 원)

전월 대비 $17,542(2,176만 9,622 원)의 총자산이 늘었습니다.
수익률은 전월 대비 9.41% -> 6.84%로 -2.57% 감소 했습니다.
5월 하락장으로 인하여 수익률은 줄어들었지만 계속해서 주식을 싼가격에 매수하여 자산은 더 늘어났습니다.  

올해 투자금은 전부 다 넣었습니다. 


평가손익(순수익)은 $22,577(2,851만 4,751 원) -> $17,917(2,223만 4,997 원)으로 -$4660(578만 3,060 원)이 줄어 들었습니다.

투자금액은 지난달 $239,872에서 $262,075로 한달간 $22,203(2,755만 3,923 원) 많은 금액을 투자 했습니다.

2022년 4월 지난달 배당 구성


2022년 5월 배당 구성

 

배당은 전월 $3,042-> $3169(393만 2,729 원)으로 $127(15만 7,607 원)이 상승 했습니다.
이러한 하락장에는 배당주와 배당이 큰 도움이 됩니다. 주가에 상관 없이 배당을 주기 때문입니다. 

6월은 배당이 많은 달입니다. 전부 투자할 생각을 하니 기분이 좋습니다.  


2022년 5월 배당은 $482(59만 8,162 원)의 배당이 들어 옵니다.
저희는 받은 배당을 모두 재투자 합니다. 복리효과의 극대화입니다.

자산 그래프 입니다.

주황색 수익금이 확 꺽이기는 했지만 파란색 원금은 계속해서 올라가고 있습니다. 상승장이 돌아오면 더 많은 상승을 할 수 있을 것입니다. 

 

2022년 5월도 투자를 시작한 이래로 가장 낮은 수익률을 기록한 달입입니다.

그동안의 수익률을 전부 까먹기는 했지만 상관 하지 않습니다. 언젠가는 오를 것이고 더 많은 자산을 불려 줄 것입니다.  

 

 

  • 투자 계획에 따른 실제 수익

 

 

매년 수익률 22%로 계획한 목표 자산이 목표한 금액보다 초과로 자산이 만들어 지고 있습니다. 

매달 주가의 변동성에 상관없이 자산은 계속해서 증가 하고 있습니다.  


저희 부부는 투자 원칙이 있습니다.
매일 투자하는 적립식 투자를 하고 있습니다.
저점을 노리는 마켓 타이밍을 하지 않습니다.
가치 있는 기업에 장기투자하고 있습니다.

저희는 위의 3가지 원칙을 계속해서 지켜 나갈 것입니다.
그래서 10년후 연평균22%(배당 2% 포함)의 수익률을 가지고 $2,852,787(30억원)을 가지고 은퇴하는 것의 저희 부부의 목표입니다.
그 이후도 2-30년간 계속해서 투자는 이루어질 것입니다.

 


무일푼에서 시작한 저희가 주식 투자를 통하여 조기 은퇴하는 과정을 일지로 남기고 많은 분들이 저희처럼 금융 문맹에서 벗어나 주식 투자를 통하여 경제적 자유를 누리 셨으면 하는 마음입니다.