Invest_Mind: 투자의 첫걸음

경제적 자유를 위한 투자의 첫걸음

포트톨리오 월별 일지

2022년 3월 포트폴리오 결산

Lars & Eva 2022. 4. 1. 13:27
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2022년 3월 결산일지 입니다.
3월 한달은 그동안 있었던 조정장을 무색하게 만들 정도로  급 반등을 하였습니다.
저렴한 구간에 투자금을 많이 들려 레버리지를 활용하였고 자산이 많이 불어 났습니다.
아쉬운 점은 가장 저렴한 구간에 들어가지 못했다는 것이 가장 아쉽습니다.
그래도 넉넉하게 투자하여 지금 좋은 수익률을 얻게 된것 같습니다.

2022년 2월 포트폴리오


2022년 3월 포트폴리오
2022년 2월말 총 자산 $250,229.99(3억 140만 2,022.95 원)
3월말 총 자산 $283,609.26(3억 4,478만 3,777.38 원)

전월 대비 $33,380(4,058만 66 원)의 총자산이 늘었습니다.
수익률은 전월 대비 20.42% -> 24.07%로 3.65% 상승 했습니다.
3월도 우러 전쟁 그리고 유가 상승, 인플레이션으로 인해 조정이 와서 레버리지를 2만불 정도 더 활용을 했습니다.
또한 이번달부터 그동안 투자했던 401k 자산도 포함시켜 총 자산이 많이 불어 났습니다.
평가손익(순수익)은 $42,426(5,110만 2,117 원) -> $55,014.01(6,688만 531.96 원)으로 $12,588(1,530만 3,231.6 원) 증가 했습니다.

투자금액은 지난달 $207,803에서 $228,595로 한달간 $20,792(2,527만 6,834.4 원) 가량 투자 했습니다.
레버리지 활용으로 앞으로 몇달 동안은 투자를 못합니다.

2022년 2월 배당 구성


2022년 3월 배당 구성

배당은 전월 $3040-> $2983(362만 6,433.1 원)으로 -$57( 6만 9,294.9 원)이 하락 했습니다.
배당을 많이 주는 석유 관련 주식들이 많이 올라 팔아 버리고 리밸런싱과 레버리지를 일부 갚았습니다.
배당은 ETF로 꾸준히 늘려가려 합니다.

2022년 4월 배당은 $202(24만 5,571.4 원)의 배당이 들어 옵니다.
저희는 받은 배당을 모두 재투자 합니다. 복리효과의 극대화입니다.

자산 그래프 입니다.

레버리지 활용과 401k의 편입으로 자산이 많이 늘었습니다. 파란선과 주황색 선의 격차가 다음달에는 더 벌어지길 바랍니다.
4월은 투자 2년이 되는 시점입니다. 목표한 금액을 이미 넘어 섰습니다.

수익률은 지난달 보다 조금 상승 했습니다. 어차피 오를 것이니 투자한 만큼 얼마나 더 올려줄지 기대해 봅니다.
투자는 항상 즐겁습니다. 하락장에서는 싼가격에 좋은 기업의 주식을 매수 할수 있어서 좋고 상승장에서는 자산이 불어 나서 좋고 늘 즐거운 투자 입니다.

저희 부부는 투자 원칙이 있습니다.
매일 투자하는 적립식 투자를 하고 있습니다.
저점을 노리는 마켓 타이밍을 하지 않습니다.
가치 있는 기업에 장기투자하고 있습니다.

저희는 위의 3가지 원칙을 계속해서 지켜 나갈 것입니다.
그래서 10년후 연평균22%(배당 2% 포함)의 수익률을 가지고 $2,852,787(30억원)을 가지고 은퇴하는 것의 저희 부부의 목표입니다.
그 이후도 2-30년간 계속해서 투자는 이루어질 것입니다.


무일푼에서 시작한 저희가 주식 투자를 통하여 조기 은퇴하는 과정을 일지로 남기고 많은 분들이 저희처럼 금융 문맹에서 벗어나 주식 투자를 통하여 경제적 자유를 누리셨으면 하는 마음입니다.