Invest_Mind: 투자의 첫걸음

경제적 자유를 위한 투자의 첫걸음

포트톨리오 월별 일지

2022년 2월 포트폴리오 결산

Lars & Eva 2022. 3. 1. 16:05
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2022년 2월 결산일지 입니다. 

이번달은 인플레이션에 우크라이나 침공 관련 소식으로 조정에 들어 갔습니다. -25% 가량 하락한 적도 있었습니다. 그래서 레버리지를 활용해서 이번에 투자금을 많이 늘렸습니다. 다행이 저점에 많이 투자하여 좋은 투자가 되었습니다. 

금리가 저렴하기에 가능한것 같습니다. 

 

2022년 1월 포트폴리오

 

2022년 2월 포트폴리오

 

2022년 1월말 총 자산 $235,864(2억 8,515만 9,576 원)

2월말 총 자산 $250,229.99(3억 140만 2,022.95 원)

 

전월 대비 $14,465.66(1,742만 3,887.47 원)의 총자산이 늘었습니다. 

수익률은 전월 대비 25.41% -> 20.42%로 -4.99% 하락했습니다. 

2월은 아주 저렴한 시장이 되어서 레버리지를 2만불 정도 활용을 했습니다.

이런 기회가 다시 올지 모르겠지만 정말 좋은 투자였습니다.

그래서 싸게 좋은 주식을 많이 사서 모을 수 있었습니다.

 

평가 손익(순수익)은 $47,776(5,754만 6,192 원)-> $42,426(5,110만 2,117 원)으로 -$5,350(644만 4,075 원) 하락했습니다.

 

투자금액은 지난달 $187,987에서 $207,803로 한달간 $19,816(2,386만 8,372 원) 가량 투자 했습니다. 이번 조정장에 많이 하락해서 레버리지를 활용했습니다.앞으로 두달간은 투자를 못합니다.

 

2022년 1월 배당 구성

 

2022년 2월 배당 구성

배당은 전월 $2,866-> $3040(366만 1,680 원)으로  $174(20만 9,583 원)이 증가 했습니다. 

이번달 역시 투자금이 많아 배당이 많이 증가 하였습니다. 

 

2022년 3월 배당은 $482(58만 569 원)의 배당이 들어 옵니다. 1년중 가장 많이 들어오는 달입니다. 

저희는 받은 배당을 모두 재투자 합니다. 복리효과의 극대화입니다.

 

자산 그래프 입니다. 

파란색과 주황색의 격차가 많이 벌어져야 하는데 이번달도 많이 줄어 들어 버렸습니다. 그래도 자산은 계속해서 성장해 가고 있습니다. 

2년 목표 금액인 $243,000(2억 9,269만 3,500 원)을 2달 전에 깨버렸습니다. 

수익률은 가장 낮아 졌습니다. 어차피 오를 것이니 투자한 만큼 얼마나 더 올려줄지 기대해 봅니다.  

투자는 항상 즐겁습니다. 하락장에서는 싼가격에 좋은 기업의 주식을 매수 할수 있어서 좋고 상승장에서는 자산이 불어 나서 좋고 늘 즐거운 투자 입니다. 

 

저희 부부는 투자 원칙이 있습니다.

매일 투자하는 적립식 투자를 하고 있습니다.

저점을 노리는 마켓 타이밍을 하지 않습니다. 

가치 있는 기업에 장기투자하고 있습니다.

 

저희는 위의 3가지 원칙을 계속해서 지켜 나갈 것입니다.

그래서 10년후 연평균22%(배당 2% 포함)의 수익률을 가지고 $2,852,787(30억원)을 가지고 은퇴하는 것의 저희 부부의 목표입니다.

그 이후도 2-30년간 계속해서 투자는 이루어질 것입니다.

 

 

무일푼에서 시작한 저희가 주식 투자를 통하여 조기 은퇴하는 과정을 일지로 남기고 많은 분들이 저희처럼 금융 문맹에서 벗어나 주식 투자를 통하여 경제적 자유를 누리셨으면 하는 마음입니다.