Invest_Mind: 투자의 첫걸음

경제적 자유를 위한 투자의 첫걸음

포트톨리오 월별 일지

12월 포트폴리오 결산

Lars & Eva 2022. 1. 2. 16:13
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2021년 12월 결산일지 입니다.
2021년을 1년을 돌아보는 결산인 만큼 열심히 투자한 결과이기 때문에 정말 뿌듯한 마음으로 결산을 해 봅니다.
12월 한달간 오를 것으로 예상했지만 복병인 오미크론 덕분에 하락장이 좀 있었습니다. 그때 좀 많이 투자한것 같습니다.
그래도 싼타랠리가 잠깐 이어져서 그나마 조금 올랐습니다.
이번달은 $4,200 정도의 투자금을 넣은것 갔습니다.
이번달은 펀더맨탈에 문제가 있는 기업 몇개와 수익률이 잘 나지 않는 고배당 기업 몇개를 정리하여 리밸런싱을 하였습니다.

11월 포트폴리오

12월 포트폴리오

11월말 총 자산 $221,916(2억 6,163만 8,964 원)
12월말 총 자산 $232,058(2억 7,265만 1,680.5 원)

전월 대비 $10,142(1,207만 4,051 원)의 총자산이 늘었습니다.
수익률은 전월 대비 33.87% -> 36.54%로 2.67% 상승했습니다.
제가 계획한 연평균 수익률 22%를 내년 4월까지 채울 수 있을것 같습니다.
그리고 지난 11월달에 최고 수익률 41%를 찍었기 때문에 투자 기간 2년이 되는 2022년 4월에는 연편균 수익률 22%를 달성할 것입니다.

평가 손익(순수익)은 $56,151(6,620만 2,029 원)-> $62,095(7,392만 4,097.5 원)으로 $5,944(707만 6,332 원) 증가 했습니다.
12월에 싼타 랠리가 조금 아쉬웠기는 하지만 그래도 자산이 증가 1만불 이상 증가 한것에 만족합니다.

투자금액은 지난달 $165,764에서 $169.962로 한달간 $4,198(499만 7,719 원) 가량 투자 했습니다. 12월 말 하락때 넉넉하지 않지만 투자 했습니다.

11월 배당 구성

12월 배당 구성


배당은 전월 $2,863-> 2587.11으로 -$276(32만 8,578 원)이 줄었습니다.
12월 말에 수익률이 나지 않는 고배당주 몇개와 펀더맨탈이 문제가 있어 보이는 몇개의 기업을 정리 하였습니다.
그래서 배당 금액이 많이 줄어 들었습니다.

2022년 1월 배당은 $178(21만 1,909 원)의 배당이 들어 옵니다.
저희는 받은 배당을 모두 재투자 합니다. 복리효과의 극대화입니다.

2021년에 투자한 것을 정리한 그래프 입니다.

1년간 절약하며 열심히 투자한 결과로 주황색으로 표시된 수익률이 점점 늘어나는 것을 보니 복리의 효과가 점점 나고 있음을 알 수 있었고 10년 후가 정말 기대 됩니다.

수익률 또한 9월을 제외하고는 계속해서 우상향 하고 있음을 볼 수 있습니다. 2022년 4월이 주식투자 2년이 되는 때이니 수익률이 40%가 넘어가기 기대해 봅니다.

그래서 투자는 항상 즐겁습니다. 하락장에서는 싼가격에 좋은 기업의 주식을 매수 할수 있어서 좋고 상승장에서는 자산이 불어 나서 좋고 늘 즐거운 투자 입니다.

저희 부부는 투자 원칙이 있습니다.
매일 투자하는 적립식 투자를 하고 있습니다.
저점을 노리는 마켓 타이밍을 하지 않습니다.
가치 있는 기업에 장기투자하고 있습니다.

저희는 위의 3가지 원칙을 계속해서 지켜 나갈 것입니다.
그래서 10년후 연평균22%(배당 2% 포함)의 수익률을 가지고 $2,852,787(30억원)을 가지고 은퇴하는 것의 저희 부부의 목표입니다.
그 이후도 2-30년간 계속해서 투자는 이루어질 것입니다.


저희가 주식 투자를 통하여 조기 은퇴하는 과정을 일지로 남기는 이유는 많은 분들이 금융 문맹에서 벗어나 주식 투자를 통하여 경제적 자유를 누리셨으면 하는 마음이기 때문입니다.